Asegurado por la FDIC: respaldado por la plena confianza y crédito del gobierno de EE. UU.
Asegurado por la FDIC: respaldado por la plena confianza y crédito del gobierno de EE. UU.
En los últimos meses ha surgido un nuevo tipo de robo de identidad que involucra a estafadores que se hacen pasar por funcionarios fiscales. Los delincuentes afirman ser profesionales de impuestos con licencia del gobierno estadounidense para representar a los contribuyentes y ayudarlos con la preparación y planificación de sus impuestos. Los clientes afectados reciben cartas y formularios de apariencia oficial, ya sea de su institución financiera o del IRS, solicitando información personal detallada y datos financieros. En un caso, se adjuntó una carta con un "Formulario de Exención de Informes y Retenciones" y se le indicó al destinatario que lo completara y lo enviara por fax a un número de teléfono para evitar la retención automática de un tercio de los intereses de su cuenta. El formulario solicitaba el número de Seguro Social, el estado civil, el lugar de nacimiento, el número de cuenta bancaria, el historial laboral y los nombres de los padres: mucha información valiosa para crear cuentas falsas. Algunos de los documentos falsos parecen formularios oficiales del IRS, pero contienen números ficticios.
Comuníquese con su institución financiera en cualquier momento que reciba cualquier solicitud de información sobre su cuenta y recuerde que Mineola Community Bank nunca le enviará un correo electrónico solicitando información personal o financiera.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) ha sido notificada de que consumidores han recibido correos electrónicos que parecen estar relacionados con actividades bancarias. Los correos electrónicos fraudulentos solicitan a los destinatarios que respondan a un aviso de su banco para confirmar el pago en línea de productos adquiridos. El enlace incluido en el correo electrónico sirve como puerta de enlace al sitio web fraudulento. Este sitio web fraudulento está diseñado para parecerse a una página del sitio web auténtico de la FDIC, donde se solicita al usuario que proporcione información financiera y personal confidencial, como números de cuenta bancaria o de tarjeta de crédito.
El uso de este tipo de estafa por correo electrónico, que busca obtener información confidencial de personas, se conoce como "phishing". La FDIC ofrece información en su sitio web que explica más sobre el phishing y otros tipos de actividades fraudulentas dirigidas a los consumidores. http://www.fdic.gov/consumers/consumer/alerts/index.htmlLa información de este sitio también ofrece a los consumidores consejos sobre cómo proteger su información personal de este tipo de estafas.
Esta alerta tiene como objetivo advertir a los consumidores que el correo electrónico fraudulento, que también podría contener un virus informático, no fue enviado por la FDIC. Se les advierte que NO accedan al enlace ni envíen información personal a través de este sitio. Además, como recordatorio para todos los consumidores, la FDIC recomienda encarecidamente que protejan su información personal y se abstengan de responder a cualquier solicitud no solicitada de información personal.
Con la aprobación de la Ley de Compensación de Cheques para el Siglo XXI, es posible que descubramos que la liquidez se reduce considerablemente y que la sociedad sin cheques de la que muchos han hablado durante años finalmente está aquí.
A partir del 28 de octubre de 2004, veremos un aumento en el procesamiento de cheques gracias a la digitalización de cheques y su compensación a través del sistema bancario mediante líneas telefónicas y computadoras. El sector bancario también contará con un nuevo documento llamado "cheque sustituto". Este cheque sustituto se utilizará para los bancos que no estén preparados para la digitalización de cheques y que continúen compensando cheques a la antigua usanza.
A estas alturas, quizá se pregunten "¿Por qué?". Tras el 11-S, el sector bancario se vio en la necesidad de compensar cheques cuando la Reserva Federal de Nueva York no pudo enviar ni recibirlos debido a problemas de transporte. Es parte de nuestra seguridad nacional poder compensar cheques y continuar operando incluso si los aviones, trenes y automóviles dejan de circular.
Queremos que sepa que seguiremos creando imágenes de sus cheques originales tal como lo acordamos.
Tenga cuidado con la flotación en el futuro. El tiempo de flotación se reducirá drásticamente o se eliminará. Asegúrese de tener fondos disponibles en su cuenta para cubrir el cheque al emitirlo.
Si tiene alguna pregunta sobre la Ley Check 21, comuníquese con cualquier empleado del banco.
El robo de identidad es el acto mediante el cual una persona obtiene deliberadamente la información personal de otra persona sin su autorización y utiliza esa información para cualquier propósito ilegal.
Aproximadamente uno de cada cinco estadounidenses ya ha sido víctima de robo de identidad. Lamentablemente, muchos desconocen su condición. El robo de identidad está creciendo con mayor rapidez en los pueblos pequeños, donde la gente es más confiada y se toman menos precauciones para proteger su identidad. El 20% de la población ya ha visto su información personal utilizada por delincuentes para obtener bienes y servicios. Hay un promedio de 3000 nuevas víctimas cada día. En 2003, el número de víctimas ascendió a 10 millones.
¿Cómo se ve comprometida la información personal de la víctima? Los delincuentes utilizan diversos medios para recopilar nuestra información personal. El robo de correo suele ser el más común. Hurgar en los botes de basura es el segundo método más común. Otros medios para obtener su información personal incluyen el robo de autos, los robos en viviendas y negocios, los servicios de mensajería telefónica y las estafas por correo electrónico. Piense por un momento en cuántas veces ha dejado su maletín, bolso, billetera o computadora portátil en su vehículo al ir de compras o estacionar en la entrada de su casa.
a. Revise su crédito al menos dos veces al año. Tenemos un enlace a las agencias de crédito en nuestro sitio web.
b. Suscribirse a un servicio de alerta de crédito
c. Destruya todos los documentos personales antes de desecharlos.
d. No deje el correo entrante en el buzón durante la noche.
e. Depositar el correo saliente en la oficina de correos.
f. No deje información personal en su vehículo u oficina.
g. No proporcione información personal por teléfono.
h. No proporcione información personal a través de la computadora.
i. No incluya su número de licencia de conducir ni su número de seguro social en sus órdenes de cheque.
j. Solicite cheques únicamente a través de empresas con buena reputación.
k. Recoja sus cheques en el banco en lugar de que se los envíen por correo.
l. Llame a su banco inmediatamente si sospecha de robo de identidad.
¿Qué es el phishing?
Los ataques de phishing utilizan correos electrónicos falsificados y sitios web fraudulentos diseñados para engañar a los destinatarios para que divulguen datos financieros personales, como números de tarjetas de crédito, nombres de usuario y contraseñas de cuentas, números de seguro social, números de cuentas bancarias, números de tarjetas de débito y PIN, etc. Al secuestrar las marcas confiables de bancos conocidos, su propio banco, minoristas en línea y compañías de tarjetas de crédito, los phishers pueden convencer hasta al 5% de los destinatarios para que les respondan.
La cantidad y la sofisticación de las estafas de phishing dirigidas a los consumidores siguen aumentando drásticamente. Si bien la banca en línea y el comercio electrónico son muy seguros, como regla general, debe tener cuidado al compartir su información financiera personal en internet. Estas estafas suelen implicar el uso de correos electrónicos y sitios web aparentemente legítimos para engañar a los consumidores y lograr que revelen información confidencial, como información de cuentas bancarias, con el objetivo final de obtener acceso a cuentas financieras o cometer robo de identidad y otros actos ilegales. Muchos de los esquemas denunciados recientemente se han dirigido a clientes de instituciones financieras.
Los clientes de instituciones financieras que proporcionan información confidencial a delincuentes que realizan fraudes por correo electrónico e internet se enfrentan a un riesgo inmediato. Los delincuentes suelen actuar con rapidez para obtener acceso no autorizado a cuentas financieras, cometer robo de identidad o cometer otros actos ilegales antes de que la víctima se dé cuenta del fraude y tome medidas para detenerlo.
A continuación te dejamos una lista de recomendaciones que puedes utilizar para evitar ser víctima de estas estafas:
Actualmente existe una nueva versión de la estafa nigeriana: los cheques bancarios falsos. El estafador compra por internet algo que la víctima tiene a la venta. Suele tratarse de un artículo de alto valor, como un coche, una motocicleta, cachorros de raza, etc. Si el precio es de 6.000 dólares, por ejemplo, el vendedor puede recibir un cheque de caja por 20.000 dólares con la explicación de que alguien le debía dinero al comprador y que este le paga enviándolo al vendedor. El vendedor debe depositar el cheque, conservar el precio de la mercancía y transferir el saldo al comprador. Dado que los cheques bancarios oficiales son tan válidos como el efectivo, es una sorpresa que el cheque sea devuelto con la etiqueta "Falsificado".
La última versión de la estafa por correo electrónico supuestamente proviene de un soldado estadounidense en Afganistán. Este "comando de las Fuerzas Especiales" necesita ayuda para sacar del país el dinero del narcotráfico. Un nombre reportado es "Brandon Curtis", quien afirma haber encontrado 36 millones de dólares en dinero del narcotráfico durante una patrulla, que ahora se encuentran en una maleta. Te lo enviará y te enviará la guía de embarque para que puedas reclamar el equipaje, guardarlo para él y sus amigos, y tú recibirás un porcentaje de los fondos. Si acepta su oferta, te pedirá que le envíes dinero para sobornar a los oficiales, cubrir los gastos de envío, etc., por lo que perderás mucho dinero y nunca verás una maleta llena.
Visita nuestra página de Consejos de seguridad para obtener más información.
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